团伙作案2天内盗刷30余万元
本报记者 张濛
近日,常熟市公安局破获了一起使用境外伪卡在五星级酒店进行盗刷信用卡的案件,捣毁一涉嫌信用卡诈骗罪的团伙,抓获犯罪嫌疑人4名。
一次使用8张信用卡团伙疯狂作案引起怀疑
今年8月15日,常熟某国贸酒店向常熟市公安局经侦大队报案,有人使用三张疑似伪卡的国外信用卡在该酒店刷卡消费15万元。根据工作人员回忆,7月某日的中午,高某等三人至常熟某国贸酒店购买该酒店15万元的消费卡。嫌疑人在该酒店使用的银行卡均为外币信用卡,刷卡过程中嫌疑人共使用8张银行卡尝试消费,其中只有三张卡交易成功。就在这伙人消费两天后,中国银行向该酒店反馈高某等人使用银行卡的情况,并提醒这三张信用卡是高风险卡,可能是伪卡。听了酒店工作人员的叙述后,经侦大队民警推测,高某有使用伪卡的重大嫌疑。随即展开调查。
追查之中露马脚犯罪团伙被“一锅端”
初查过程中,民警发现在高某刷卡的两天内常熟共有三家五星级酒店存在疑似伪卡刷卡消费的情况。其中两家酒店被刷卡消费后,作为收单行的中国银行均收到了VISA组织认为是假卡交易的调查函。民警认为这有可能是一系列有组织的团伙犯罪。于是,民警进行全市警情的摸底排查,根据研判发现有一起关于常熟某饭店内消费纠纷的警情,一名男子宗某在使用该酒店消费卡时发现不能使用,酒店表示因为购买这些消费卡使用的信用卡刷卡后没有到账,所以对消费卡进行清零。这引起了民警的注意,经过调查,男子宗某有着与高某如出一辙的作案手段,极有可能与高某是同伙。遂民警锁定宗某进行询问查证,宗某主动交代了其与另三名男子经预谋使用伪造外币信用卡在高级饭店刷卡消费的犯罪事实。常熟经侦大队一举将嫌疑人高某、李某和王某某抓获。
网上购买伪卡信息分工“合作”消费牟利
犯罪嫌疑人王某交代,他是通过网络聊天群认识卖伪造银行卡的上家。今年6月,王某在义乌小商品市场认识常居常熟做家纺生意的犯罪嫌疑人李某,得知一个赚钱好生意,就是通过使用伪造的外币信用卡在五星级酒店消费赚取利润。王某加入李某所说的“生意”中。随后李某又找到常居常熟的两个生意人宗某和高某。四人决定,由宗某提供购买外币信用卡信息的费用,高某、李某联系可刷外币信用卡的酒店,王某负责购买外币信用卡信息并制作伪造银行卡,由他实际操作刷卡。2016年7月18日、19日两天,四名嫌疑人就在常熟某国贸酒店有限公司、常熟某饭店有限公司、常熟某国际大酒店三家酒店,使用伪造的外币信用卡消费,涉案金额共计高达31万元。此外嫌疑人还曾前往上海、南京、南通等周边地区进行多次犯罪。目前,嫌疑人高某、王某和李某已被逮捕,宗某被取保候审。