“现在，苏州的境内上市企业达到了100家。我们相信在工行服务的几千家苏州法人类客户中，未来还会涌现更多的上市企业。”工商银行苏州分行投行部相关负责人这样看待企业客户的现在与未来。工行这个在公司部之外专门设立投行部的大银行，一点都不放松对小企业的培育和支持，为苏州优质实体经济客户走向资本市场，打开了新空间。
从满足日常经营到满足快速发展
苏州一家环保公司处于股改关键期，计划在创业板上市。该公司今年6月份通过司法拍卖的形式竞拍取得了厂房资产，存在1800万元融资需求。工行苏州分行投行部及道前支行为此组成了联合工作小组，上门为其设计服务方案，定制了融资方案并通过行内审批。不久前，并购贷款顺利发放。在尽职调查过程中，工行苏州分行还发现，企业不仅传统业务稳定，新研发的水性跑道产品也具有核心竞争力，市场空间广阔，未来营业收入及利润增长潜力较大且上市意向明确。在已经完成了A轮股权融资后，企业存在着继续引入战略投资者的需求。“我们正在积极筹措，希望能够联合基金管理公司等，在企业启动下一轮股权融资时，能够为企业提供贷款以外的投资支持。”工行苏州分行投行部相关负责人告诉记者，目前，从债权融资、股权融资，到并购、发债再到股权质押、员工持股等，工行有着非常完整的产品体系，可以满足不同上市企业不同的发展需求。从未上市到上市，一个优质企业的成长有一个过程，工行希望能够参与其中，为企业的发展提供支持。
正因如此，苏州JQ新材料股份有限公司这样的小微企业也成为工行的服务对象。2008年，该公司与苏州工行建立合作关系，在其融资困难之际，苏州工行就发放首笔网络融资贷款250万元。2011年以来，该公司逐渐发展壮大，陆续与国内一批大型环保设备生产企业建立了合作关系。2013年底，又与多家国有企业签订多笔大额合同订单，资金需求不断增大。苏州工行在融资服务上持续满足企业发展需求，做到了融资方式和授信额度与企业发展同步。在融资方式上，从最初的抵押贷款，到目前的信用放款，让企业获得了便利的融资体验，能腾出更多时间和精力去研发产品、开拓市场。在授信额度上，根据企业的需求，苏州工行逐年调整，到2015年增至800万元。该公司在获得融资后发展更快，已于2015年4月成功在新三板挂牌。去年，该公司需要投入新建项目，苏州工行又在第一时间为其配套项目贷款3000万元，进一步加大了服务力度。
为上市公司累计审批投行项目超260亿元
据透露，近5年来，苏州工行已运用并购融资、流动性债务、股权、各类基金、发债等投行工具，累计为苏州135个客户审批通过了超过950亿元的融资服务，为服务地方经济开辟了投商联动的转型发展之路。其中，面对上市企业客户在日常经营、产业整合、战略规划等领域的需求，为苏州地区超过35家上市企业客户累计审批投行项目金额超过260亿元。近期，该行刚为一上市企业集团审批通过了10亿元并购项目，这是苏州工行为该企业在近三年内办理的第6个投行项目，之前已经为该企业发放了5笔近11亿元融资，为该企业在新形势下产业升级、经营转型提供了有力支持。
经济转型推动国内企业产业升级，苏州作为全国经济发达区域和对外开放高地，产业升级的内生动力强劲，基础条件扎实，“一带一路”倡议和国际产能合作扩大等因素，正助力越来越多的苏州企业选择“走出去”。在此进程中，苏州工行充分发挥工行集团化、国际化优势，积极与工银国际展开联动，致力于工银国际的牌照优势、专业优势与客户优势的整合，利用并购贷款、代理并购与投资、并购基金等产品推动客户实现产业整合、产能升级和经营转型。2012年以来，该行累计为实体企业客户审批办理并购项目超过50个，金额超过100亿元。
在支持小微企业成长方面，近5年，苏州工行坚持金融服务实体经济，积极扶持小微企业成长，推出了“新三板”“千人计划”等个性化融资服务方案，化解小企业担保缺乏、信息不对称、融资不经济等难题。迄今已累计发放小微贷款1900多亿元;支持“两无四有”创新型企业700余户，发放创业贷超20亿元;支持“新三板”小微企业70余户，发放融资7亿多;支持近200户小微企业成功转型，有力地支持了苏州市实体经济的发展，见证了全市优质小微企业又好又快的成长历程。2017年上半年，苏州工行小微企业贷款余额比年初又新增了37亿元。
此外，苏州工行还适应小微企业由单体经营向以核心企业为中心的供应链经营模式转型升级的趋势，积极构建线上线下相结合的供应链金融服务体系，有力地提升了对小微企业的金融服务水平。工行线上供应链融资综合运用了互联网、大数据、物联网等技术，统一客户在供应链中的贸易流、物流和资金流视图，将单个企业的风险评价和授信控制转变为对整个供应链的风险管理，盘活了企业存货、应收账款等流动资产，为小微企业不同生产经营阶段提供多样化、低门槛的融资服务。对于小微企业来说，线上供应链融资实现了从融资申请到最终提款全流程不落地服务，所有环节均通过网上银行操作，资金实时到账，无需提交纸质材料，提高了业务办理的效率，降低了融资成本。
